Pass Auditoria Flash ACPR: Audite 100% dos seus processos de crédito e a governança

• Mandat de recherche antérieur : Signé et daté antérieurement à toute démarche auprès des banques partenaires.

  Réf : Art. L519-2 CMF
• Fiche d’Entrée en Relation (DER) : Complète avec immatriculation ORIAS, réclamations et coordonnées de médiation.

  Réf : Art. R519-20 CMF
• Recueil des besoins & solvabilité : Analyse de la situation budgétaire, capacité d’emprunt et barèmes HCSF 35%.

  Réf : Décision HCSF D-2021-7
• Fiche Conseils & Recommandations : Motivation documentée du choix de l’établissement bancaire et des conditions de prêt.

  Réf : Art. L519-4-1 CMF
• Assurance Emprunteur Loi Lemoine : Fiche standardisée FSI, équivalence de garanties CCSF et traçabilité du préavis.

  Réf : Loi n° 2022-270
• Rapprochement Facturation Déblocage : Attestation stricte de zéro honoraire perçu avant versement effectif des fonds.

  Réf : Art. L519-6 CMF

• Apólice RC Profissional e Garantia Financeira 2026 : Verificação da apólice de responsabilidade civil e dos montantes de garantia financeira obrigatórios.

  Réf : Código Monetário e Financeiro Art. L519-3-4
• Registo Oficial de Reclamações de Clientes : Verificação do registo centralizado, avisos de receção em 10 dias e resposta final em 2 meses.

  Réf : Recomendação Regulamentar ACPR 2016-R-02
• Certificados de Formação Contínua 15h DDA / Crédito : Comprovativos das 15 horas anuais obrigatórias de formação para gestores e colaboradores.

  Réf : Diretiva Europeia DDA / Art. R519-11-1
• Manual Interno de Prevenção BCFT / Branqueamento : Revisão da matriz de riscos de branqueamento, nomeação do responsável e protocolo de bloqueio de bens.

  Réf : Código Monetário e Financeiro Art. L561-32

• Lettre de Mission CIF & Honoraires : Formalisation préalable obligatoire du périmètre de conseil, statut et barème d’honoraires.

  Réf : Règlement Général AMF Art. 325-5
• Profil Investisseur & MiFID II : Recueil exhaustif des connaissances financières, situation patrimoniale et tolérance aux pertes.

  Réf : Art. L541-8-1 CMF
• Rapport Écrit & Adéquation : Motivation formelle de l’adéquation de chaque support recommandé (SCPI, Assurance-vie, PER, Titres).

  Réf : Recommandation AMF DOC-2014-06
• Transparence Frais Ex-Ante : Remise obligatoire de la grille de tous les coûts directs et rétrocessions avant souscription.

  Réf : Directive MiFID II Art. 24(4)
• Conventions Partenaires & Sociétés de Gestion : Vérification de la validité des codes courtiers et conventions avec gestionnaires agréés AMF.

  Réf : Art. L541-9 CMF

Descubra as nossas 5 fórmulas de Pass Audit Flash ACPR & AMF(Formules Solo 10 dos., Cabinet 30 dos., Réseau 75 dos., Grand Réseau 175 dos. & Entreprise 400 dos.)

Prestation d'audit ponctuelle sans engagement dès 1 290 € HT (soit dès 43,7 € HT / dossier inspecté). Chaque formule inclut l'audit exhaustif de 100% de vos dossiers sans échantillonnage, le pack de 3 scans (1 diagnostic initial + 2 contre-visites de remédiation sous 60 jours) et le Rapport d’Expertise et d’Audit Prudentiel Certifié eIDAS (Synthèse exécutive décisionnelle & Grand livre des annexes exhaustives, adapté à tout volume de dossiers) scellé SHA-256 opposable aux inspecteurs de l'ACPR.

« Quando o regulador concede 15 dias para apresentar os processos, este relatório selado muda tudo: inspeção arquivada sem reparos. »

« Recebemos uma notificação de inspeção documental com 15 dias para enviar uma amostra de 30 processos de consolidação. Pânico inicial: a primeira verificação detetou 4 fichas de informação prévia sem assinatura e 2 lacunas regulamentares na nossa agência. Em 72 horas, a matriz de remediação da Nynexium permitiu regularizar tudo e anexar o relatório de auditoria certificado eIDAS. Os inspetores não levantaram qualquer reparo: processo arquivado sem observações. Sem este Pass Audit, arriscávamos uma sanção pública ou advertência. »