Pass Audit Flash ACPR: Controlla il 100% dei tuoi fascicoli di prestito e la governance

• Mandat de recherche antérieur : Signé et daté antérieurement à toute démarche auprès des banques partenaires.

  Réf : Art. L519-2 CMF
• Fiche d’Entrée en Relation (DER) : Complète avec immatriculation ORIAS, réclamations et coordonnées de médiation.

  Réf : Art. R519-20 CMF
• Recueil des besoins & solvabilité : Analyse de la situation budgétaire, capacité d’emprunt et barèmes HCSF 35%.

  Réf : Décision HCSF D-2021-7
• Fiche Conseils & Recommandations : Motivation documentée du choix de l’établissement bancaire et des conditions de prêt.

  Réf : Art. L519-4-1 CMF
• Assurance Emprunteur Loi Lemoine : Fiche standardisée FSI, équivalence de garanties CCSF et traçabilité du préavis.

  Réf : Loi n° 2022-270
• Rapprochement Facturation Déblocage : Attestation stricte de zéro honoraire perçu avant versement effectif des fonds.

  Réf : Art. L519-6 CMF

• Polizza RC Professionale & Garanzia Finanziaria 2026 : Verifica della validità della copertura RC professionale e dei massimali di garanzia obbligatori.

  Réf : Codice Monetario e Finanziario Art. L519-3-4
• Registro Ufficiale dei Reclami Clientela : Verifica del registro centralizzato, ricevute entro 10 giorni e risposte formali entro 2 mesi.

  Réf : Raccomandazione Vigilanza ACPR 2016-R-02
• Attestati Formazione Continua Obbligatoria 15h (IDD) : Controllo delle 15 ore annuali obbligatorie di formazione per ogni responsabile e collaboratore.

  Réf : Direttiva Europea IDD / Art. R519-11-1
• Procedura Interna Antiriciclaggio AML-CFT : Verifica della mappatura dei rischi di riciclaggio, nomina del delegato SOS e protocollo di congelamento beni.

  Réf : Codice Monetario e Finanziario Art. L561-32

• Lettre de Mission CIF & Honoraires : Formalisation préalable obligatoire du périmètre de conseil, statut et barème d’honoraires.

  Réf : Règlement Général AMF Art. 325-5
• Profil Investisseur & MiFID II : Recueil exhaustif des connaissances financières, situation patrimoniale et tolérance aux pertes.

  Réf : Art. L541-8-1 CMF
• Rapport Écrit & Adéquation : Motivation formelle de l’adéquation de chaque support recommandé (SCPI, Assurance-vie, PER, Titres).

  Réf : Recommandation AMF DOC-2014-06
• Transparence Frais Ex-Ante : Remise obligatoire de la grille de tous les coûts directs et rétrocessions avant souscription.

  Réf : Directive MiFID II Art. 24(4)
• Conventions Partenaires & Sociétés de Gestion : Vérification de la validité des codes courtiers et conventions avec gestionnaires agréés AMF.

  Réf : Art. L541-9 CMF

Scopri le nostre 5 formule di Pass Audit Flash ACPR & AMF(Formules Solo 10 dos., Cabinet 30 dos., Réseau 75 dos., Grand Réseau 175 dos. & Entreprise 400 dos.)

Prestation d'audit ponctuelle sans engagement dès 1 290 € HT (soit dès 43,7 € HT / dossier inspecté). Chaque formule inclut l'audit exhaustif de 100% de vos dossiers sans échantillonnage, le pack de 3 scans (1 diagnostic initial + 2 contre-visites de remédiation sous 60 jours) et le Rapport d’Expertise et d’Audit Prudentiel Certifié eIDAS (Synthèse exécutive décisionnelle & Grand livre des annexes exhaustives, adapté à tout volume de dossiers) scellé SHA-256 opposable aux inspecteurs de l'ACPR.

« Quando l’autorità di vigilanza ti dà 15 giorni per produrre i fascicoli, questo report sigillato cambia tutto: ispezione archiviata senza rilievi. »

« Abbiamo ricevuto una richiesta di controllo documentale con 15 giorni per trasmettere un campione di 30 pratiche di consolidamento. Panico totale: la prima scansione ha subito rilevato 4 informative precontrattuali non firmate e 2 lacune di conformità sulla nostra agenzia. In 72 ore, la matrice di rimedio Nynexium ci ha permesso di regolarizzare tutto e allegare il report di audit certificato eIDAS. Gli ispettori non hanno sollevato alcuna obiezione: fascicolo archiviato senza rilievi. Senza questo Pass Audit rischiavamo una sanzione pubblica o un richiamo formale. »