Pase Auditoría Flash ACPR: Audite el 100% de sus expedientes de préstamo y su gobernanza

• Mandat de recherche antérieur : Signé et daté antérieurement à toute démarche auprès des banques partenaires.

  Réf : Art. L519-2 CMF
• Fiche d’Entrée en Relation (DER) : Complète avec immatriculation ORIAS, réclamations et coordonnées de médiation.

  Réf : Art. R519-20 CMF
• Recueil des besoins & solvabilité : Analyse de la situation budgétaire, capacité d’emprunt et barèmes HCSF 35%.

  Réf : Décision HCSF D-2021-7
• Fiche Conseils & Recommandations : Motivation documentée du choix de l’établissement bancaire et des conditions de prêt.

  Réf : Art. L519-4-1 CMF
• Assurance Emprunteur Loi Lemoine : Fiche standardisée FSI, équivalence de garanties CCSF et traçabilité du préavis.

  Réf : Loi n° 2022-270
• Rapprochement Facturation Déblocage : Attestation stricte de zéro honoraire perçu avant versement effectif des fonds.

  Réf : Art. L519-6 CMF

• Póliza RC Profesional y Garantía Financiera 2026 : Verificación de la cobertura de responsabilidad civil profesional y avales financieros obligatorios.

  Réf : Código Monetario y Financiero Art. L519-3-4
• Registro Oficial de Reclamaciones de Clientes : Control del registro centralizado, acuses de recibo en 10 días y resolución formal en 2 meses.

  Réf : Recomendación Regulatoria ACPR 2016-R-02
• Justificantes Formación Continua 15h DDA / Crédito : Acreditación de las 15 horas anuales reglamentarias de formación para directivos y mediadores.

  Réf : Directiva Europea DDA / Art. R519-11-1
• Protocolo Escrito Interno PBC-FT / Blanqueo : Revisión del mapa de riesgos de blanqueo, designación del delegado y protocolo de bloqueo de fondos.

  Réf : Código Monetario y Financiero Art. L561-32

• Lettre de Mission CIF & Honoraires : Formalisation préalable obligatoire du périmètre de conseil, statut et barème d’honoraires.

  Réf : Règlement Général AMF Art. 325-5
• Profil Investisseur & MiFID II : Recueil exhaustif des connaissances financières, situation patrimoniale et tolérance aux pertes.

  Réf : Art. L541-8-1 CMF
• Rapport Écrit & Adéquation : Motivation formelle de l’adéquation de chaque support recommandé (SCPI, Assurance-vie, PER, Titres).

  Réf : Recommandation AMF DOC-2014-06
• Transparence Frais Ex-Ante : Remise obligatoire de la grille de tous les coûts directs et rétrocessions avant souscription.

  Réf : Directive MiFID II Art. 24(4)
• Conventions Partenaires & Sociétés de Gestion : Vérification de la validité des codes courtiers et conventions avec gestionnaires agréés AMF.

  Réf : Art. L541-9 CMF

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Prestation d'audit ponctuelle sans engagement dès 1 290 € HT (soit dès 43,7 € HT / dossier inspecté). Chaque formule inclut l'audit exhaustif de 100% de vos dossiers sans échantillonnage, le pack de 3 scans (1 diagnostic initial + 2 contre-visites de remédiation sous 60 jours) et le Rapport d’Expertise et d’Audit Prudentiel Certifié eIDAS (Synthèse exécutive décisionnelle & Grand livre des annexes exhaustives, adapté à tout volume de dossiers) scellé SHA-256 opposable aux inspecteurs de l'ACPR.

« Cuando el regulador da 15 días para presentar los expedientes, este informe sellado lo cambia todo: inspección archivada sin observaciones. »

« Recibimos una notificación de inspección documental con 15 días para remitir una muestra de 30 operaciones de consolidación. Pánico inicial: el primer escaneo detectó 4 hojas de información previa sin firmar y 2 carencias normativas en nuestra delegación. En 72 horas, la matriz de subsanación de Nynexium nos permitió regularizar todo y adjuntar el informe certificado con sellado eIDAS. Los inspectores no tuvieron nada que objetar: expediente archivado sin observaciones. Sin este Pass Audit, nos arriesgábamos a una sanción pública o apercibimiento. »